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常德市人民政府金融工作辦公室關于常德市小額貸款公司不合規經營情況的通報

發布日期:2019-11-01 16:57 來源:市金融辦 字體:[ ]

根據《中國銀行業監督管理委員會中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監發〔2008〕23號)、《湖南省人民政府辦公廳關于印發<湖南省小額貸款公司試點實施意見>的通知》(湘政辦發〔2009〕44號)、《湖南省地方金融監督管理局關于印發<湖南省小額貸款公司分類監管評級辦法>的通知》(湘金監發〔201811)、《湖南省地方金融監管局關于開展2019年度全省小額貸款公司現場檢查工作的通知》(湘金監發〔201955的有關規定和要求,近期市政府金融辦對全市18家持有《湖南省小額貸款公司備案登記證》的小額貸款公司從2018年以來的經營情況進行了現場檢查和專項審計,現將不合規經營情況進行通報。

請各小額貸款公司不忘初心、牢記使命,加強法律法規和相關政策的學習,加強業務培訓,牢固樹立“不得非法集資”、“不得暴力催收”、“不得進行一非三貸”的底線意識,堅持穩健合規經營和業務拓展“兩手抓、兩手硬”,為緩解中小微企業融資難、融資貴做出應有的貢獻。

常德市人民政府金融工作辦公室2019年11月1日

常德市小額貸款公司不合規經營情況明細表

序號

單位名稱

開業時間

違規行為內容描述

1

常德雙鑫小額貸款股份有限公司

2009.12.18

1、向監管系統報送數據不及時。

2、向股東及其關聯方發放貸款。

2

常德市鼎城區信和小額貸款有限責任公司

2010.03.18

1、不良貸款率超過10%。

2、貸款損失準備充足率未達100%。

3、向股東發放貸款,未嚴格執行貸款審批流程。

3

常德市澧縣銀鑫小額貸款股份有限公司

2010.06.28

1、以股東在公司的股權作擔保發放貸款。

2、收取貸款對象3%合同保證金。

3、不良貸款率超過5%。

4

津市市金源小額貸款有限公司

2010.12.06

1、向股東關聯方發放貸款。

2、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

3、風險專項補償金未設專項科目進行核算。

5

漢壽縣永豐華盛小額貸款股份有限公司

2011.11.23

1、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、公司大額支出使用現金支付,違反財務管理制度。

6

常德市鑫達小額貸款股份有限公司

2012.06.30

1、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、向股東關聯方發放貸款。

7

常德市天匯小額貸款有限公司

2012.08.16

1、單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、貸款損失準備充足率未達100%。

8

常德市柳葉湖匯豐小額貸款股份有限公司

2012.09.29

1、收取部分貸款對象的保證金。

2、貸款人與實際收款人不一致。

9

常德市鼎城區華豐小額貸款有限責任公司

2012.10.22

1、不良貸款率超過10%。

2、向監管系統報送數據不及時、不完整。

3、貸款損失準備充足率未達100%。

10

常德市經濟技術開發區益邦小額貸款有限公司

2012.11.01

1、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、以股東在公司的股權作擔保發放貸款。

3、不良貸款率超過5%。

11

臨澧縣鑫融小額貸款有限責任公司

2012.12.18

1、存在現金收息。

2、未嚴格執行貸款審批流程,向逾期貸款的借款人發放貸款。

3、不良貸款率超過10%。

12

常德市安鄉鑫源小額貸款有限公司

2013.01.30

1、向股東關聯方發放貸款。

2、不良貸款率超過10%。

3、風險專項補償金未設專項科目進行核算。

13

漢壽縣天融小額貸款有限公司

2013.03.12

1、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、向股東發放貸款。

3、不良貸款率超過5%。

14

桃源縣和興小額貸款有限責任公司

2013.03.12

1、存在現金收息。

2、不良貸款率超過5%。

3、以股東在公司的股權作擔保發放貸款。

15

澧縣鴻鑫小額貸款有限公司

2014.01.20

1、未嚴格執行貸款審批流程。

2、存在現金收息。

3、風險補償金未設專項科目核算。

16

常德市西湖區恒泰中源小額貸款有限公司

2014.06.15

已停業,稅務已結算,正在清算。

17

常德德源小額貸款有限公司

2017.11.07

1、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、貸款損失準備充足率未達100%。

18

常德天順小額貸款有限公司

2018.05.09

1、存在拆分貸款標的,變相單戶貸款余額超過政策規定上限。

2、向股東關聯方發放貸款。

3、貸款損失準備充足率未達100%。


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